México: Implicaciones para las empresas tras las acciones de EE.UU. y la reacción de la CNBV en relación con el presunto lavado de dinero ligado a fentanilo

El pasado 25 de junio de 2025, la Oficina de Control de Delitos Financieros de EE.UU. (FinCEN) designó a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa como instituciones de principal preocupación por lavado de dinero vinculado a operaciones de financiamiento al tráfico de fentanilo y otras sustancias ilícitas.

Esta acción, tomada por primera vez bajo la Fentanyl Sanctions Act y la FEND Off Fentanyl Act, prohíbe a las instituciones financieras en EE.UU. realizar transferencias de fondos hacia o desde dichas entidades. Aunque las órdenes se dirigen a tres actores, no se descarta que más instituciones puedan ser señaladas en el futuro.

Como respuesta por parte del gobierno mexicano, el 27 de junio la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) implementó intervenciones gerenciales temporales en las tres entidades señaladas. Esta medida busca salvaguardar la estabilidad del sistema financiero y proteger a los usuarios, mediante la sustitución de sus órganos de gobierno corporativo. La CNBV subrayó que la intervención no implica una quiebra ni representa un riesgo sistémico, sino que es una acción preventiva conforme a la Ley de Instituciones de Crédito y la Ley del Mercado de Valores.

Asimismo, esta secuencia de medidas envía una señal clara: Estados Unidos continúa con paso firme en su estrategia de combate frontal a los cárteles mexicanos, tras su designación como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTOs). Esto implica que las empresas deberán adoptar medidas estratégicas de gestión de riesgos operacionales, así como revisar los riesgos derivados de los servicios financieros que utilizan.