##  [Regulacje Finansowe](/pl/pl-PL/services/regulacje-finansowe) 

Członkowie zespołu Regulacji Finansowych posiadają potwierdzoną, wyspecjalizowaną wiedzę, co pozwala im oferować kompleksowe i interdyscyplinarne doradztwo, dodatkowo wsparte pomocą działów Prawa Handlowego, Fuzji i Przejęć, Podatków, Prawa Pracy, Ochrony Prywatności i innych.

Dzięki wyczerpującej i aktualnej wiedzy na temat najnowszego podejścia stosowanego przez regulatorów w Europie, doradzamy w kwestiach regulacji finansowych dotyczących wszystkich rodzajów instrumentów podlegających nadzorowi sprawowanemu przez Europejski Bank Centralny, Banco de España czy hiszpańską Krajową Komisję Rynku Papierów Wartościowych (CNMV). Jesteśmy również konsultantami w zakresie usług i produktów bankowych i inwestycyjnych, usług płatniczych, pieniądza elektronicznego, kryptowalut, technologii blockchain oraz sektora FinTech.

**Doradzamy także w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy,** zasad postępowania i nadzoru ostrożnościowego.

W zakresie związanym z Banco de España **świadczymy usługi na rzecz instytucji** kredytowych, instytucji finansowo-kredytowych, instytucji płatniczych oraz instytucji pieniądza elektronicznego, dostawców i pośredników kredytów na nieruchomości, podmiotów zajmujących się świadczeniem usług wymiany walut pomiędzy walutami wirtualnymi a walutami fiducjarnymi oraz dostawców kont walut wirtualnych. Natomiast odnośnie CNMV, na rzecz firm inwestycyjnych, przedsiębiorstw zbiorowego inwestowania i spółek zarządzających przedsiębiorstwami zbiorowego inwestowania, jednostek venture capital, przedsiębiorstw zbiorowego inwestowania typu zamkniętego i platform finansowania społecznościowego.

W Ameryce Łacińskiej świadczymy usługi we wszystkich krajach, w których prowadzimy działalność, oferując kompleksowe doradztwo w zakresie regulacji finansowych. Mamy doświadczenie we współpracy z różnymi podmiotami i organami wykonawczymi, w tym bankami centralnymi i organami nadzoru lokalnych rynków papierów wartościowych

## Oferowane usługi

- **Doradztwo regulacyjne w zakresie** CRD, UCITS, IDA, MiFID, PSD, EMIR, PRIIPS, SFDR, MiCA i inne.
- **Postępowania w sprawie zezwoleń**, koncesji, utworzenia i rejestracji narzędzi podlegających regulacji.
- **Postępowania dotyczące znaczących pakietów akcji lub udziałów**, zmian kontroli lub modyfikacji strukturalnych podmiotów regulowanych.
- **Plany naprawcze dla instytucji kredytowych.**
- **Kontrole i postępowania** prowadzone przez EBC, Banco de España, CNMV lub hiszpańską jednostką analityki finansowej (SEPBLAC).
- **Wewnętrzne polityki i procedury** (konflikty interesów, wewnętrzne zasady postępowania, obsługa klienta i inne).
- **Procedury zgłaszania projektów do Sandbox.**
- **Doradztwo w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu** (plany naprawcze, własne ocena ryzyka, plany szkoleń i inne).







 

 



 

 

## Globalny szef praktyki

 

 ![Foto del socio](/sites/default/files/styles/medium/public/team/photo/Luis_de_la_Pena_Fernandez-Nespral_en_20260110.jpg?itok=WwnLM7YL) 

[Luis de la Peña ](/pl/equipo/luis-pena-fernandez-nespral)

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/telefono-contacto.svg)+34 91 514 54 00

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/ubicacion-contacto.svg)[Madryt ](https://www.garrigues.com/pl/pl-PL/office/madryt)

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/email-contacto.svg)[Kontakt](mailto:luis.de.la.pena@garrigues.com)











 

 



 

## Globalny szef praktyki

 

 ![Foto del socio](/sites/default/files/styles/medium/public/team/photo/Carlos_Rapallo_Fernandez_pl_20230527.jpg?itok=IiIrWgKx) 

[Carlos Rapallo ](/pl/pl-PL/team/carlos-rapallo-fernandez)

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/telefono-contacto.svg)+48 22 540 6100

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/ubicacion-contacto.svg)Warszawa

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/email-contacto.svg)[Kontakt](mailto:carlos.rapallo@garrigues.com)









 

 



 

 [Inni prawnicy](/pl/pl-PL/team-service/10915)



 

 



 

## Inne usługi

  Wybierz usługę Usługa Agrobiznes i żywnośćEkonomia danych, prywatność i cyberbezpieczeństwoEnergetyka Farmacja, biotechnologia i nauki o zdrowiuHuman Capital ServicesInfrastrukturaLogistyka, transport lądowy, lotniczy i morskiMedia i rozrywkaModaPrawo administracyjne i konstytucyjnePrawo bankowe i finansowePrawo europejskie i prawo konkurencjiPrawo handlowe, fuzje i przejęciaPrawo karne i dochodzenia wewnętrznePrawo nieruchomościPrawo podatkowe Prawo pracyPrawo urbanistyczne i ochrona środowiskaPrivate equityPrzedsiębiorstwo rodzinnePrzemysł motoryzacyjnyRegulacje FinansoweRestrukturyzacja i upadłość firmRozwiązywanie sporów - sprawy sądowe i postępowania arbitrażoweRynki kapitałoweSportStartups & Open innovationTechnologia, komunikacja i gospodarka cyfrowa Turystyka i hotelarstwoUbezpieczeniaWłasność przemysłowa i intelektualna Zrównoważony rozwój