##  [Regulatorio Financiero](/pl/es_ES/servicios/regulatorio-financiero) 

En el equipo de Regulatorio Financiero estamos altamente especializados y tenemos importantes credenciales que nos permiten ofrecer un **asesoramiento integral y multidisciplinar** en coordinación con los equipos de Mercantil y Fusiones y Adquisiciones, Tributario, Laboral, Privacidad, etc.

Gracias a un **conocimiento exhaustivo y actualizado de los últimos criterios aplicados por los reguladores**, en Europa asesoramos en materia de regulación financiera a todo tipo de vehículos supervisados por el Banco Central Europeo, Banco de España y CNMV. Asimismo, lo hacemos en servicios y productos bancarios o de inversión, servicios de pago, dinero electrónico, criptoactivos, tecnología financiera *blockchain* y todo tipo de *fintech*. **Asesoramos también en materia de prevención del blanqueo de capitales**, normas de conducta y supervisión prudencial.

En el ámbito del Banco de España, **prestamos servicio a entidades de crédito**, establecimientos financieros de crédito, entidades de pago y dinero electrónico, prestadores e intermediarios de crédito inmobiliario, proveedores de servicios de cambio de moneda virtual y custodios de monederos electrónicos. En el ámbito de la CNMV, a empresas de servicios de inversión, IIC y SGIIC, EICC/ECR y SGEIC, PFP.

En Latinoamérica, prestamos servicios en todos los países donde operamos, ofreciendo asesoramiento integral en el ámbito de regulatorio financiero. Tenemos **experiencia ante las diferentes entidades y autoridades de aplicación**, incluyendo bancos centrales y organismos fiscalizadores de los mercados de valores locales.

## Nuestros servicios

- **Asesoramiento en materia de regulación** CRD, UCITS, AIF, MiFID, PSD, EMIR, PRIIPS, SFDR, MiCA, etc.
- **Expedientes de autorización**, constitución e inscripción de vehículos regulados.
- **Expedientes de participaciones significativas**, cambios de control o modificaciones estructurales de entidades reguladas.
- **Planes de resolución de entidades de crédito.**
- **Inspecciones y expedientes sancionadores** promovidos por BCE, Banco de España, CNMV o SEPBLAC.
- **Políticas y procedimientos internos** (conflictos de interés, reglamento interno de conducta, servicio de atención al cliente, etc.).
- **Expedientes de admisión de proyectos al** ***sandbox*****.**
- **Asesoramiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo** (planes de remediación, autoevaluación del riesgo, planes de formación, etc).







 

 



 

 

## Responsable global

 

 ![Foto del socio](/sites/default/files/styles/medium/public/team/photo/Luis_de_la_Pena_Fernandez-Nespral_en_20260110.jpg?itok=WwnLM7YL) 

[Luis de la Peña ](/pl/es_ES/equipo/luis-pena-fernandez-nespral)

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/telefono-contacto.svg)+34 91 514 52 00

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/ubicacion-contacto.svg)[Madrid](https://www.garrigues.com/pl/es_ES/oficina/madrid)

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/email-contacto.svg)[Contactar](mailto:luis.de.la.pena@garrigues.com)











 

 



 

## Responsable global

 

 ![Foto del socio](/sites/default/files/styles/medium/public/team/photo/Carlos_Rapallo_Fernandez_pl_20230527.jpg?itok=IiIrWgKx) 

[Carlos Rapallo ](/pl/pl-PL/team/carlos-rapallo-fernandez)

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/telefono-contacto.svg)+48 22 540 6100

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/ubicacion-contacto.svg)Warszawa

![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/email-contacto.svg)[Contactar](mailto:carlos.rapallo@garrigues.com)









 

 



 

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