## [Regulatorio Financiero](/es_ES/servicios/regulatorio-financiero) En el equipo de Regulatorio Financiero estamos altamente especializados y tenemos importantes credenciales que nos permiten ofrecer un **asesoramiento integral y multidisciplinar** en coordinación con los equipos de Mercantil y Fusiones y Adquisiciones, Tributario, Laboral, Privacidad, etc. Gracias a un **conocimiento exhaustivo y actualizado de los últimos criterios aplicados por los reguladores**, en Europa asesoramos en materia de regulación financiera a todo tipo de vehículos supervisados por el Banco Central Europeo, Banco de España y CNMV. Asimismo, lo hacemos en servicios y productos bancarios o de inversión, servicios de pago, dinero electrónico, criptoactivos, tecnología financiera *blockchain* y todo tipo de *fintech*. **Asesoramos también en materia de prevención del blanqueo de capitales**, normas de conducta y supervisión prudencial. En el ámbito del Banco de España, **prestamos servicio a entidades de crédito**, establecimientos financieros de crédito, entidades de pago y dinero electrónico, prestadores e intermediarios de crédito inmobiliario, proveedores de servicios de cambio de moneda virtual y custodios de monederos electrónicos. En el ámbito de la CNMV, a empresas de servicios de inversión, IIC y SGIIC, EICC/ECR y SGEIC, PFP. En Latinoamérica, prestamos servicios en todos los países donde operamos, ofreciendo asesoramiento integral en el ámbito de regulatorio financiero. Tenemos **experiencia ante las diferentes entidades y autoridades de aplicación**, incluyendo bancos centrales y organismos fiscalizadores de los mercados de valores locales. ## Nuestros servicios - **Asesoramiento en materia de regulación** CRD, UCITS, AIF, MiFID, PSD, EMIR, PRIIPS, SFDR, MiCA, etc. - **Expedientes de autorización**, constitución e inscripción de vehículos regulados. - **Expedientes de participaciones significativas**, cambios de control o modificaciones estructurales de entidades reguladas. - **Planes de resolución de entidades de crédito.** - **Inspecciones y expedientes sancionadores** promovidos por BCE, Banco de España, CNMV o SEPBLAC. - **Políticas y procedimientos internos** (conflictos de interés, reglamento interno de conducta, servicio de atención al cliente, etc.). - **Expedientes de admisión de proyectos al** ***sandbox*****.** - **Asesoramiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo** (planes de remediación, autoevaluación del riesgo, planes de formación, etc). ## Responsable global ![Foto del socio](/sites/default/files/styles/medium/public/team/photo/Luis_de_la_Pena_Fernandez-Nespral_en_20260110.jpg?itok=WwnLM7YL) [Luis de la Peña ](/es_ES/equipo/luis-pena-fernandez-nespral) ![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/telefono-contacto.svg)+34 91 514 52 00 ![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/ubicacion-contacto.svg)[Madrid](https://www.garrigues.com/es_ES/oficina/madrid) ![](/themes/custom/garriguestheme/img/iconos/email-contacto.svg)[Contactar](mailto:luis.de.la.pena@garrigues.com) [Consultar más profesionales](../../es_ES/team-service/10915) ## Otros servicios de Garrigues Seleccionar el servicio ServicioAdministrativo y ConstitucionalAgribusiness y AlimentaciónAutomociónBancario y FinancieroDeportesDerecho Europeo y de la CompetenciaEconomía del Dato, Privacidad y Ciberseguridad Empresa FamiliarEnergíaFarmacia, Biotecnología y Ciencias de la SaludHuman Capital ServicesInfraestructurasInmobiliarioLaboralMedios y EntretenimientoMercado de ValoresMercantil y Fusiones y AdquisicionesModaPenal e Investigaciones InternasPrivate EquityPropiedad Industrial e IntelectualReestructuraciones e InsolvenciasRegulatorio FinancieroResolución de Conflictos: Litigación y ArbitrajeSegurosSostenibilidadStartups & Open InnovationTecnología, Comunicaciones y DigitalTransporte, Logística y MarítimoTributarioTurismo y HotelesUrbanismo y Medioambiente ## Publicaciones - 13 / 04 / 2026 [### El Gobierno abre a audiencia pública un anteproyecto de ley clave para la reforma del marco financiero y de inversión](/es_ES/noticia/gobierno-abre-audiencia-publica-anteproyecto-ley-clave-reforma-marco-financiero-inversion) El Consejo de Ministros ha aprobado un anteproyecto de ley que introduce cambios relevantes en el régimen de las instituciones de inversión colectiva, el capital riesgo, los mercados de valores y la normativa societaria, con el objetivo de adaptar... 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